SEC mengatakan Silvergate Bank tidak memantau transaksi kripto senilai $1 triliun secara memadai

Silvergate Bank, yang pernah menjadi landasan dunia keuangan kripto hingga kebangkrutannya pada awal tahun 2023, menipu para investornya dengan berbohong tentang kontrol anti pencucian uangnya dan menyesatkan para investor tentang dampak dari kebangkrutan FTX terhadapnya, menurut Securities and Exchange Commission dalam gugatan hukumnya. Nama-nama yang disebutkan dalam gugatan tersebut antara lain kepala eksekutif, kepala bagian risiko, dan kepala bagian keuangan perusahaan.

Silvergate mengatakan bahwa mereka memiliki program anti pencucian uang (AML) yang efektif yang dirancang khusus untuk kripto tetapi sebenarnya tidak memantau secara memadai “sekitar $1 triliun” dalam transaksi, menurut pengaduan tersebut. Silvergate juga tidak melihat “hampir $9 miliar dalam transfer mencurigakan” oleh entitas FTX.

Ketika FTX kolaps, industri kripto menjadi panik, yang menyebabkan penarikan besar-besaran saham Silvergate dan krisis likuiditas. Pada saat itu, kepala keuangan Silvergate Antonio Martino “terlibat dalam skema penipuan untuk menyesatkan investor tentang kondisi keuangan Bank yang buruk,” SEC menuduh. Martino tahu bank telah meminjam miliaran dolar, yang harus dilunasi pada bulan Januari dan Februari 2023. Satu-satunya cara untuk melakukannya adalah dengan menjual sekuritas, tetapi Martino menyetujui rilis pendapatan yang “secara keliru menyatakan bahwa Bank hanya berharap untuk menjual sekuritas senilai $1,7 miliar selama Kuartal Pertama tahun 2023, yang mana telah terjual $1,5 miliar.”

Laporan laba rugi tersebut meremehkan kerugian Silvergate dari penjualan sekuritasnya, menurut gugatan SEC. Martino juga berbohong dalam laporan laba rugi kuartalan bank, menurut gugatan tersebut.